Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе Закона Республики Казахстан О кредитной рейтинговой деятельности
В настоящем Законе используются следующие основные понятия:
1) методология – внутренний документ кредитного рейтингового агентства, определяющий принципы и формы анализа количественных и качественных факторов, применения моделей, ключевых рейтинговых предположений, на основании которых принимается решение о рейтинговом действии;
2) контроль – возможность определять решения кредитного рейтингового агентства, возникающая при наличии одного из следующих условий:
прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций кредитного рейтингового агентства либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций кредитного рейтингового агентства;
наличие возможности у одного лица самостоятельно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа кредитного рейтингового агентства;
включение финансовой отчетности кредитного рейтингового агентства в финансовую отчетность юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом;
наличие возможности одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения кредитного рейтингового агентства в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа;
3) суверенный кредитный рейтинг – кредитный рейтинг, объектом которого являются государства, союз государств, международная финансовая организация и (или) их отдельные финансовые обязательства или финансовые инструменты;
4) значительное влияние – полномочие акционера кредитного рейтингового агентства участвовать в принятии решений по финансовой и операционной политике кредитного рейтингового агентства, но не контролировать или совместно с лицами не контролировать эту политику;
5) непубличный рейтинг – рейтинг, присвоенный кредитным рейтинговым агентством и не раскрытый публично для неограниченного круга лиц;
6) ведущий рейтинговый аналитик – рейтинговый аналитик, основные обязанности которого включают в себя взаимодействие с рейтингуемым лицом в отношении конкретного рейтинга, подготовку документов и предложений для рейтингового комитета в отношении такого рейтинга;
7) рейтинг соответствия принципам исламского финансирования – рейтинг, присваиваемый в соответствии с применимыми международно признанными стандартами в области исламских финансов;
8) рейтинг корпоративного управления – результат анализа кредитным рейтинговым агентством качества корпоративного управления рейтингуемого лица, выраженный путем отнесения к определенной рейтинговой категории;
9) кредитный рейтинг – результат анализа кредитным рейтинговым агентством способности рейтингуемого лица исполнять принятые на себя финансовые обязательства (кредитоспособность, финансовая устойчивость) и (или) кредитного риска его отдельных финансовых обязательств или финансовых инструментов, выраженный путем отнесения к определенной рейтинговой категории;
10) кредитное рейтинговое агентство – юридическое лицо, осуществляющее кредитную рейтинговую деятельность;
11) кредитная рейтинговая деятельность – профессиональная деятельность кредитного рейтингового агентства по осуществлению рейтинговых действий в отношении кредитных и иных рейтингов на основе анализа информации в соответствии с применяемой методологией, а также по проведению иных оценок;
12) казахстанское рейтинговое агентство – кредитное рейтинговое агентство, созданное в организационно-правовой форме акционерного общества, одним из учредителей которого является Национальный Банк Республики Казахстан, осуществляющее кредитную рейтинговую деятельность в соответствии с настоящим Законом и учредительными документами;
13) безупречная деловая репутация – профессионализм и добросовестность лица, подтверждаемые в том числе отсутствием фактов:
совершения указанным лицом противоправных действий (бездействия), которые привели к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию финансовой организации, либо к применению к банку режима урегулирования;
неснятой или непогашенной судимости указанного лица, в том числе отсутствие вступившего в законную силу судебного акта о применении к лицу уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;
наличия отношений с третьими лицами (контроля и влияния третьих лиц), действия которых способствовали легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на основании сведений уполномоченного органа по финансовому мониторингу;
14) рейтинг устойчивого развития – результат анализа кредитным рейтинговым агентством подверженности объекта рейтинга рискам в области экологического и социального воздействия, а также качества управления, выраженного путем отнесения к определенной рейтинговой категории;
15) рейтингуемое лицо – юридическое лицо, государство, которым присваивается рейтинг кредитным рейтинговым агентством;
16) прогноз по рейтингу – результат анализа кредитным рейтинговым агентством ожидаемого изменения рейтинга;
17) объект рейтинга – рейтингуемое лицо и (или) его финансовые обязательства, а также финансовые инструменты;
18) рейтинговое действие – действие, осуществляемое в процессе присвоения, подтверждения, пересмотра, отзыва рейтинга и (или) прогноза по рейтингу;
19) рейтинговый комитет – коллегиальный орган, не являющийся структурным подразделением кредитного рейтингового агентства, сформированный исключительно из рейтинговых аналитиков кредитного рейтингового агентства;
20) пользователь рейтинга – лицо, использующее рейтинг и связанную с ним информацию;
21) рейтинговая категория – обозначенный в виде буквенного, числового и (или) иного специального символа (специальных символов) элемент рейтинговой шкалы;
22) рейтинговый аналитик – физическое лицо, осуществляющее аналитические функции, необходимые для осуществления рейтинговых действий, и являющееся работником кредитного рейтингового агентства;
23) рейтинговая шкала – система рейтинговых категорий, применяемая рейтинговым агентством для классификации уровней рейтинга;
24) незапрошенный рейтинг – рейтинг, присвоенный кредитным рейтинговым агентством по собственной инициативе или инициативе третьей стороны без заключения договора с рейтингуемым лицом;
25) уполномоченный орган – государственный орган, осуществляющий государственное регулирование, контроль и надзор финансового рынка и финансовых организаций;
26) международное рейтинговое агентство – кредитное рейтинговое агентство и (или) его дочерние организации и (или) филиалы, осуществляющие кредитную рейтинговую деятельность и имеющие признание со стороны финансовых регуляторов стран Организации экономического сотрудничества и развития и уполномоченного органа;
27) иностранное рейтинговое агентство – кредитное рейтинговое агентство, созданное в соответствии с законодательством иностранного государства, осуществляющее кредитную рейтинговую деятельность, имеющее признание финансового регулятора этого иностранного государства и уполномоченного органа, не являющееся международным рейтинговым агентством.
О кредитной рейтинговой деятельности Закон Республики Казахстан от 23 июля 2026 года № 351-VIII ЗРК.
Президент
Республики Казахстан
Конституция Закон Кодекс Норматив Указ Приказ Решение Постановление Адвокат Алматы Юрист Юридическая услуга Юридическая консультация Гражданские Уголовные Административные дела споры Защита Арбитражные Юридическая компания Казахстан Адвокатская контора Судебные дела Декларация Указ Приказ Постановление Решение Доклад Заключение Заявление Заключение Конвенция Контракт Меморандум Методика Нормы Нота Правила Программа Устав Хартия Статья Комментарий Резолюция Регламент Протокол Проект Программа Правила Послания
