Комментарий к статье 224. Нарушения, связанные с неправомерным приобретением долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций банками, страховыми (перестраховочными) организациями, банковскими холдингами, страховыми холдингами  Кодекса Республики Казахстан Об административных правонарушениях  

      1. Приобретение долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций банками, страховыми (перестраховочными) организациями в нарушение требований законодательных актов Республики Казахстан, за исключением деяний, предусмотренных частью третьей настоящей статьи, - 

      влечет штраф на юридических лиц в размере двух тысяч месячных расчетных показателей. 

      2. Приобретение долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций банковскими холдингами, страховыми холдингами в нарушение требований законодательных актов Республики Казахстан, за исключением деяний, предусмотренных частью третьей настоящей статьи, - 

      влечет штраф на юридических лиц в размере двух тысяч месячных расчетных показателей. 

      3. Создание либо приобретение банком, страховой (перестраховочной) организацией, банковским холдингом, страховым холдингом дочерней организации без предварительного разрешения Национального Банка Республики Казахстан - 

      влечет штраф на юридических лиц в размере двух тысяч месячных расчетных показателей. 

      Комментируемая статья устанавливает административную ответственность за нарушения, связанные с неправомерным приобретением долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций банками, страховыми (перестраховочными) организациями, банковскими холдингами, страховыми холдингами. 

      Родовым объектом правонарушений, предусмотренных ст. 224 КоАП, является установленный в законодательстве РК и охраняемый государством порядок осуществления предпринимательской деятельности в области финансов. 

      Непосредственным объектом административных правонарушений, предусмотренных комментируемой статьей, являются установленный законодательством РК порядок приобретения долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций. 

      Субъектами правонарушений, предусмотренных ст. 224 КоАП, в силу прямого указания об этом в диспозициях комментируемой статьи, являются юридические лица: банки, страховые (перестраховочные) организации, банковские холдинги, страховые холдинги. 

      Субъективная сторона деяний, предусмотренных ст. 224 КоАП, не подлежит установлению вследствие того, что субъектами правонарушения по комментируемой статье являются юридические лица.  

      Взыскания по комментируемой статье налагаются на правонарушителей Национальным Банком РК или судом, в случае рассмотрения дела в суде. 

      Часть 1 комментируемой статьи устанавливает административную ответственность за приобретение долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций банками, страховыми (перестраховочными) организациями в нарушение требований законодательных актов РК, за исключением деяний, предусмотренных частью третьей комментируемой статьи. 

      Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 224 КоАП, заключается в совершении правонарушителем противоправных действий в виде приобретения долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций в нарушение требований законодательных актов РК. 

      По требованию п.1 ст. 8. Закона РК "О банках и банковской деятельности" банкам запрещаются приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, создание и участие в деятельности некоммерческих организаций, за исключением членства в Национальной палате предпринимателей РК, а также случаев, установленных цитируемым Законом. 

      Указанный запрет не распространяется на следующие случаи создания, а также приобретения банками акций или долей участия в уставных капиталах: 1) финансовых организаций, а также юридических лиц-нерезидентов РК, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, в размере десяти или более процентов от размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций (долей участия в уставном капитале) при наличии у него банковского холдинга. При этом требование по наличию банковского холдинга не распространяется на банки, более пятидесяти процентов голосующих акций которых принадлежат государству или национальному управляющему холдингу; 2) юридических лиц в размере менее десяти процентов от размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций (долей участия в уставном капитале) при условии соответствия приобретаемых акций (долей участия в уставном капитале) требованиям нормативного правового акта уполномоченного органа; 3) дочерних специальных организаций-нерезидентов РК, созданных в целях выпуска и размещения ценных бумаг под гарантию банка; 4) дочерних специальных финансовых компаний, созданных для сделок секьюритизации в соответствии с законодательством РК о проектном финансировании и секьюритизации; 5) организаций-резидентов РК, приобретающих сомнительные и безнадежные активы, созданных (приобретенных) совместно с организацией, специализирующейся на улучшении качества кредитных портфелей банков второго уровня; 6) дочерних организаций-резидентов РК, приобретающих сомнительные и безнадежные активы родительского банка; 7) дочерних организаций, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей; 8) организаций, оказывающих услуги оператора системы электронных денег; 9) дочерних организаций, осуществляющих лизинговую деятельность; 10) организаций, оказывающих услуги по обеспечению информационного, телекоммуникационного и технологического взаимодействия между участниками расчетов по банковской деятельности, включая расчеты по операциям с платежными карточками; 11) организаций, осуществляющих деятельность по удостоверению соответствия открытого ключа электронной цифровой подписи закрытому ключу электронной цифровой подписи, а также по подтверждению достоверности регистрационного свидетельства; 12) ассоциаций и союзов банков; 13) юридических лиц, когда принятые в качестве залога акции или доли участия в уставных капиталах этих организаций переходят в собственность банков в соответствии с гражданским законодательством РК и законодательством иностранного государства; 14) фондовых бирж и центрального депозитария, осуществляющих деятельность на территории РК; 15) организаций, ранее являвшихся дочерними банками; 16) кредитных бюро; 17) иных юридических лиц - при осуществлении исламским банком банковской деятельности, предусмотренной цитируемым Законом. 

      По требованию п.1 ст. 48 Закона РК "О страховой деятельности", страховой (перестраховочной) организации запрещаются приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, создание и участие в деятельности некоммерческих организаций, за исключением членства в Национальной палате предпринимателей РК, а также случаев, установленных цитируемым Законом. 

      Указанный запрет не распространяется на случаи создания, а также приобретения страховыми (перестраховочными) организациями акций или долей участия в уставных капиталах: 1) организации по формированию и ведению базы данных; 2) юридических лиц, осуществляющих деятельность страхового агента как исключительный вид деятельности; 3) организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае принудительной ликвидации страховых организаций; 4) юридических лиц в размере менее десяти процентов от размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций (долей участия в уставном капитале) при условии соответствия приобретаемых акций (долей участия в уставном капитале) требованиям нормативного правового акта уполномоченного органа; 5) финансовых организаций, а также юридических лиц-нерезидентов РК, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг, в размере десяти или более процентов от размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций (долей участия в уставном капитале) при наличии у нее страхового холдинга. При этом требование по наличию страхового холдинга не распространяется на страховые (перестраховочные) организации, более пятидесяти процентов голосующих акций которых принадлежат государству или национальному управляющему холдингу. 

      Нарушение обязанными лицами указанного запрета или совершение операций по приобретению долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц в разрешенных случаях в нарушение установленного для этого законодательными актами РК порядка образует оконченный состав правонарушения, предусмотренного ч. 1 комментируемой статьи. 

      В объективную сторону ч. 1 комментируемой статьи, в силу прямого указания об этом в диспозиции комментируемой нормы, не включаются случаи создания или приобретения банками или страховыми организациями долей участия или акций дочерних организаций без предварительного разрешения Национального Банка РК. Такие случаи выделены в самостоятельный состав правонарушения, предусмотренного ч. 3 комментируемой статьи. 

      Состав правонарушения, предусмотренного ч. 1 комментируемой статьи, является формальным. Для исчисления и наложения на правонарушителя штрафа по ч. 1 комментируемой статьи нет необходимости устанавливать факт и размер причинения ущерба от совершения правонарушения. 

      Правонарушение, предусмотренное ч. 1 комментируемой статьи, считается совершенным в момент, когда правонарушитель фактически приобрел и оформил на себя (зарегистрировал в реестре бизнес-идентификационных номеров свои права на) доли участия в уставных капиталах юридических лиц или акции в нарушение требований законодательных актов РК. 

      За совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 комментируемой статьи, юридическое лицо подвергается наказанию в виде штрафа.  

      Размер штрафа за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 224 КоАП, составляет 2000 МРП. 

      Часть 2 комментируемой статьи устанавливает административную ответственность за приобретение долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций банковскими холдингами, страховыми холдингами в нарушение требований законодательных актов РК, за исключением деяний, предусмотренных частью третьей комментируемой статьи. 

      Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 224 КоАП, заключается в совершении правонарушителем противоправных действий в виде приобретения долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций в нарушение требований законодательных актов РК. 

      По требованию п.2 ст. 8 Закона РК "О банках и банковской деятельности", банковским холдингам запрещаются приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, создание и участие в деятельности некоммерческих организаций, за исключением членства в Национальной палате предпринимателей РК, а также случаев, установленных цитируемым Законом. 

      Указанный запрет не распространяется на случаи создания, а также приобретения банковскими холдингами акций или долей участия в уставных капиталах: 1) финансовых организаций; 2) организаций-резидентов РК, приобретающих сомнительные и безнадежные требования банков второго уровня для управления ими и (или) их последующей реализации, реструктуризации и (или) секьюритизации; 3) специальных организаций-нерезидентов РК, созданных в целях выпуска и размещения ценных бумаг под гарантию банковского холдинга; 4) специальных финансовых компаний, созданных для сделок секьюритизации в соответствии с законодательством РК о проектном финансировании и секьюритизации; 5) организаций, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, осуществление лизинговой деятельности; 6) организаций, оказывающих услуги по обеспечению информационного, телекоммуникационного и технологического взаимодействия между участниками расчетов по банковской деятельности, включая расчеты по операциям с платежными карточками; 7) юридических лиц-нерезидентов РК, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг; 8) организаций, ранее являвшихся дочерними банками. 

      По требованию п.2 ст. 48 Закона РК "О страховой деятельности", страховым холдингам запрещаются приобретение долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц, создание и участие в деятельности некоммерческих организаций, за исключением членства в Национальной палате предпринимателей РК, а также случаев, установленных цитируемым Законом. 

      Указанный запрет не распространяется на случаи создания, а также приобретения страховыми холдингами акций или долей участия в уставных капиталах финансовых организаций; юридических лиц-нерезидентов РК, имеющих статус банков, страховых организаций, пенсионных фондов, профессиональных участников рынка ценных бумаг. 

      Нарушение обязанными лицами указанного запрета или совершение операций по приобретению долей участия в уставных капиталах или акций юридических лиц в разрешенных случаях в нарушение установленного для этого законодательными актами РК порядка образует оконченный состав правонарушения, предусмотренного ч. 2 комментируемой статьи. 

      В объективную сторону ч. 2 комментируемой статьи, в силу прямого указания об этом в диспозиции комментируемой нормы, не включаются случаи создания или приобретения банковским холдингом или страховым холдингом долей участия или акций дочерних организаций без предварительного разрешения Национального Банка РК. Такие случаи выделены в самостоятельный состав правонарушения, предусмотренного ч. 3 комментируемой статьи. 

      Состав правонарушения, предусмотренного ч. 2 комментируемой статьи, является формальным. Для исчисления и наложения на правонарушителя штрафа по ч. 2 комментируемой статьи нет необходимости устанавливать факт и размер причинения ущерба от приобретения долей участия в уставных капиталах юридических лиц или акций в нарушение требований законодательных актов РК. 

      Правонарушение, предусмотренное ч. 2 комментируемой статьи, считается совершенным в момент, когда правонарушитель фактически приобрел и оформил на себя (зарегистрировал в реестре бизнес-идентификационных номеров свои права на) доли участия в уставных капиталах юридических лиц или акции в нарушение требований законодательных актов РК. 

      За совершение правонарушения, предусмотренного ч. 2 комментируемой статьи, юридическое лицо подвергается наказанию в виде штрафа.  

      Размер штрафа за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 2 ст. 224 КоАП, составляет 2000 МРП. 

      Часть 3 комментируемой статьи устанавливает административную ответственность за создание либо приобретение банком, страховой (перестраховочной) организацией, банковским холдингом, страховым холдингом дочерней организации без предварительного разрешения Национального Банка РК. 

      Объективная сторона правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 224 КоАП, заключается в совершении правонарушителем противоправных действий в виде:  

      1) создания дочерней организации без предварительного разрешения Национального Банка РК либо 

      2) приобретения дочерней организации без предварительного разрешения Национального Банка РК. 

      Дочерняя организация – это юридическое лицо, по отношению к которому другое юридическое лицо имеет контроль. 

      Контроль – это возможность определять решения юридического лица, возникающая при наличии одного из следующих условий: 1) прямое или косвенное владение одним лицом самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами более пятьюдесятью процентами долей участия в уставном капитале либо размещенных (за вычетом привилегированных и выкупленных обществом) акций юридического лица либо наличие возможности самостоятельно голосовать более пятьюдесятью процентами акций юридического лица; 2) наличие возможности у одного лица самостоятельно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа юридического лица; 3) включение финансовой отчетности юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством РК о проектном финансировании и секьюритизации, в финансовую отчетность другого юридического лица в соответствии с аудиторским отчетом; 4) наличие возможности одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения юридического лица в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

      По требованию п.1 ст. 11-1 Закона РК "О банках и банковской деятельности", банки и банковские холдинги могут создать или иметь дочернюю организацию только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа. 

      Требование по получению разрешения уполномоченного органа на создание или приобретение дочерней организации не распространяется на банковские холдинги, косвенно владеющие (имеющие возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале данной организации через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями банка-резидента РК, прямо владеющего (имеющего возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале указанной организации и имеющего соответствующее разрешение уполномоченного органа. 

      Требование по получению разрешения уполномоченного органа на создание или приобретение дочерней организации не распространяется на банк в связи с приобретением им контроля над другим банком, в отношении которого была проведена реструктуризация в соответствии с цитируемым Законом. 

      По требованию п.1 ст. 32 Закона РК "О страховой деятельности", страховая (перестраховочная) организация и страховой холдинг в целях осуществления своих полномочий могут создать или иметь дочернюю организацию только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа. 

      Требование по получению разрешения уполномоченного органа на создание или приобретение дочерней организации не распространяется на страховые холдинги, косвенно владеющие (имеющие возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале данной организации через владение (наличие возможности голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями страховой (перестраховочной) организации-резидента РК, прямо владеющей (имеющей возможность голосовать, определять решения и (или) оказывать влияние на принимаемые решения в силу договора или иным образом) акциями или долями участия в уставном капитале указанной организации и имеющей соответствующее разрешение уполномоченного органа. 

      Порядок выдачи разрешения на создание или приобретение дочерней организации определяется нормативным правовым актом уполномоченного органа. 

      Состав правонарушения, предусмотренного ч. 3 комментируемой статьи, является формальным. Для исчисления и наложения на правонарушителя штрафа по ч. 3 комментируемой статьи нет необходимости устанавливать факт и размер причинения ущерба от совершения правонарушения. 

      Правонарушение, предусмотренное ч. 3 комментируемой статьи, считается совершенным в момент приобретения или создания правонарушителем дочерней организации без предварительного разрешения Национального Банка РК и регистрации соответствующих прав участника (акционера) в реестре акционеров или в национальном реестре бизнес-идентификационных номеров. 

      За совершение правонарушения, предусмотренного комментируемой статьей, лицо подвергается наказанию в виде штрафа.  

      Размер штрафа за совершение правонарушения, предусмотренного ч. 3 ст. 224 КоАП, составляет 2000 МРП. 

Научно-практический комментарий к Кодексу Республики Казахстан об административных правонарушениях (постатейный) от Авторского коллектива: 

      Бачурин Сергей Николаевич, к.ю.н., доцент – глава 48 (в соавторстве с Хакимовым Е.М.); 

      Габдуалиев Мереке Трекович, к.ю.н. – главы 11, 21, 22, 23; 

      Жусипбекова Айнур Маратовна, м.ю.н. – глава 13 (в соавторстве с Карпекином А.В.); главы 33, 39 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т.);  

      Карпекин Александр Владимирович, к.ю.н., доцент – глава 13 (в соавторстве с Жусипбековой А.М.); 

      Корнейчук Сергей Васильевич – главы 2; глава 6 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т., Хакимовым Е.М.); глава 8; глава 25 (в соавторстве Хакимовым Е.М.); статьи 457-470, 488, 488-1, 491-506; главы 28, 30, 52; 

      Корякин Илья Петрович, д.ю.н., профессор – глава 49; 

      Кысыкова Гульнара Бауыржановна, к.ю.н. – глава 20; 

      Омарова Ботагоз Акимгереевна, к.ю.н. – главы 17; глава 18 (в соавторстве с Парманкуловой Б.А.); главы 26, 31; глава 32 (в соавторстве с Парманкуловой Б.А.); 

      Парманкулова Баян Асханбаевна – глава 18 (в соавторстве с Омаровой Б.А.); главы 19, 32 (в соавторстве с Омаровой Б.А.); глава 43 (в соавторстве с Тукиевым А.С.);  

      Подопригора Роман Анатольевич, д.ю.н., профессор - глава 24, статьи 489, 489-1, 490; 

      Порохов Евгений Викторович, д.ю.н. – главы 14, 15, 16, 29, статьи 471-475; 

      Сейтжанов Олжас Темиржанович, к.ю.н., доцент, – глава 4; глава 5 (в соавторстве с Хакимовым Е. М.); глава 6 (в соавторстве с Корнейчук С.В., Хакимовым Е.М); глава 9; глава 10 (в соавторстве Шаймерденовым Б.Е. Филиным В.В.); глава 33 (в соавторстве с Жусипбековой А.М.); глава 36 (в соавторстве с Шаймерденовым Б.Е.); глава 39 (в соавторстве с Жусипбековой А.М.); 

      Смышляев Александр Сергеевич, доктор PhD. – главы 38, 40, 42, 43-1 (в соавторстве с Тукиевым А.С.); глава 44; 

      Тукиев Аслан Султанович- к.ю.н., доцент – главы 1, 3, 35; главы 38, 40, 42, (в соавторстве со Смышляевым А.С.); глава 43 (в соавторстве с Парманкуловой Б.А.); глава 43-1 (в соавторстве со Смышляевым А.С.); глава 44-1 (в соавторстве с Шипп Д.А.); глава 45; 46 (в соавторстве с Шипп Д.А.); глава 47;  

      Филин Владимир Владимирович, к.ю.н, доцент – глава 10 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т., Шаймерденовым Б.Е.);  

      Хакимов Ержан Маратович, м.ю.н. – глава 5 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т.); глава 6 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т., Корнейчук С.В.); глава 7; глава 25 (в соавторстве с Корнейчук С.В.); главы 34, 41; глава 48 (в соавторстве с Бачуриным С.Н.); глава 53; 

      Шаймерденов Болат Еркенович, м.ю.н., – глава 10 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т., Филиным В.В.); глава 12; статьи 476-487, 507-509; глава 36 (в соавторстве с Сейтжановым О.Т.); главы 37, 50, 51.  

      Шипп Денис Алексеевич – главы 44-1, 46 (в соавторстве с Тукиевым А.С.). 

Дата изменения акта:  01.01.2020  Дата принятия акта:  01.01.2020  Место принятия:  100050000000  Орган, принявший акт:  103001000000  Регион действия:  100000000000  Регистрационный номер НПА, присвоенный нормотворческим органом:  5  Статус акта:  new  Сфера правоотношений:  029000000000 / 028000000000 / 029002000000 / 028004000000 / 029001000000 / 026000000000 / 001000000000 / 001008000000 / 030000000000  Форма акта:  КОММ / КОД  Юридическая сила:  1900  Язык акта:  rus   

Внимание!   

       Адвокатская контора Закон и Право, обращает ваше внимание на то, что данный документ является базовым и не всегда отвечает требованиям конкретной ситуации. Наши адвокаты готовы оказать вам помощь в юридической консультации,  составлении любого правового документа, подходящего именно под вашу ситуацию.   

     Для  подробной информаций свяжитесь с Адвокатом / Юристом, по телефону; +7 (708) 971-78-58; +7 (700) 978 5755, +7 (700) 978 5085.  

      Адвокат Алматы Юрист Юридическая услуга Юридическая консультация  Гражданские Уголовные Административные дела споры Арбитражные Юридическая компания Казахстан контора Судебные дела